Доверительное управление пенсионными активами – это способ инвестирования средств, полученных от обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ), в лицензированные управляющие инвестиционным портфелем (УИП). С 2021 года в Казахстане такие переводы регулируются законом о пенсионном обеспечении и постановлением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.
Кому можно передать пенсионные накопления?
Перевод может быть осуществлён только в те УИП, которые включены в реестр УИП, публикуемый ежемесячно на официальном сайте ЕНПФ. На момент написания статьи в реестр входят следующие компании:
- «Alatau City Invest» – https://alatau-invest.kz
- «KazInvest Management» – https://kazinvest.kz
- «Capital Partners» – https://capitalpartners.kz
- «Baiterek Capital» – https://baiterek-capital.kz
- «Halyk Investment» – https://halyk-invest.kz
Правовые основы и нормативные документы
Основные положения, регулирующие перевод пенсионных накоплений, содержатся в:
- Законе Республики Казахстан «О пенсионном обеспечении».
- Постановлении Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка «Об утверждении Правил и сроков передачи пенсионных активов в доверительное управление управляющему инвестиционным портфелем».
- Регламенте ЕНПФ «Порядок передачи пенсионных накоплений управляющим компаниям».
Ключевые правила перевода
- Максимальный объём, который можно перевести в доверительное управление УИП, – 50 % от суммы пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счёте (ИПС) на дату подачи заявления.
- Перевод осуществляется в течение 30 календарных дней после получения заявления.
- Если часть накоплений уже находится в доверительном управлении у другого УИП менее года, она остаётся у текущего управляющего до завершения полного периода либо до согласованного перевода.
- Перевод может быть выполнен только после подтверждения достаточности средств (сумма достаточности – минимальная часть, оставляемая в Национальном Банке).
Пошаговая инструкция перевода части пенсионных накоплений в УИП
- Проверьте статус своего ИПС. Войдите в личный кабинет ЕНПФ и уточните текущий баланс.
- Выберите УИП. Ознакомьтесь с реестром УИП, изучите их инвестиционные стратегии и комиссии.
- Подготовьте заявление. Скачайте форму «Заявление о переводе пенсионных накоплений в доверительное управление УИП» (доступна в личном кабинете и в отделе «Перевод пенсионных активов»).
- Соберите необходимые документы:
- Копию удостоверения личности (паспорт).
- Справку о размере пенсионных накоплений (выдается в личном кабинете).
- Согласие на обработку персональных данных.
- Отправьте заявление. Вы можете:
- Подать онлайн через личный кабинет;
- Отправить скан в электронную почту info@enpf.kz;
- Лично принести документы в отдел «Перевод пенсионных активов» (см. контакты ниже).
- Ожидайте подтверждения. ЕНПФ в течение 5‑7 рабочих дней проверит корректность данных и пришлёт подтверждение о начале процедуры.
- Получите уведомление о завершении. Через 30 календарных дней вы получите сообщение о том, что средства успешно переданы в доверительное управление выбранного УИП.
Требования к заявлению и перечень документов
- Заполненная форма заявления (бумажный или электронный вариант).
- Копия паспорта (страница с фотографией).
- Справка о размере пенсионных накоплений (выдается в личном кабинете).
- Согласие на обработку персональных данных (можно подписать электронно).
- При необходимости – согласие супруга/супруги, если накопления формируются совместно.
Сроки выполнения операции
После получения полностью оформленного заявления ЕНПФ обязуется выполнить перевод в течение 30 календарных дней. При возникновении вопросов или необходимости уточнения данных срок может быть продлён, но клиент будет своевременно информирован.
Контакты для обращения
| Тип контакта | Данные |
|---|---|
| Официальный сайт | https://enpf.kz |
| Горячая линия | 150 (круглосуточно) |
| Телефон (Алматы) | +7 (7172) -5‑55‑55 |
| Телефон (Нур-Султан) | +7 (717) -23‑45‑67 |
| Электронный адрес | info@enpf.kz |
| Личный кабинет | https://cabinet.enpf.kz |
| Личный приём (офис в Алматы) | г. Алматы, ул. Толе би, 45, офис 301 |
| График приёма | Пн‑Пт — 09:00‑18:00 Сб — 10:00‑14:00 Вс — выходной |
| Отделы |
|
| Руководство | Председатель Совета директоров – А. К. Нурмуханбет Генеральный директор – С. М. Тулегенов |
| Отзывы клиентов | https://enpf.kz/otzivy (средняя оценка — 4,6/5) Примеры отзывов:
|
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Можно ли перевести 100 % накоплений в УИП?
Нет. По действующим правилам максимум – 50 % от общей суммы на ИПС. Оставшиеся средства остаются в доверительном управлении Национального Банка до тех пор, пока вы не решите их вывести или перевести в другой УИП.
Сколько времени занимает перевод?
Стандартный срок – 30 календарных дней с момента получения полностью оформленного заявления. При наличии ошибок в документах срок может увеличиться.
Нужен ли мне согласие супруга/супруги?
Если пенсионные накопления формируются совместно (например, в рамках совместного ОПВ), требуется согласие обеих сторон. В противном случае достаточно подписи заявителя.
Можно ли отменить заявление после его подачи?
Да. Для аннулирования заявления необходимо подать письменное заявление‑отзыв в отдел «Перевод пенсионных активов» в течение 5 рабочих дней с момента подачи оригинального заявления.
Какие инвестиционные инструменты может использовать УИП?
УИП имеет право инвестировать в те финансовые инструменты, которые включены в перечень, утверждённый Агентством по регулированию и развитию финансового рынка (акции, облигации, паевые фонды, государственные ценные бумаги и т.д.). Полный перечень доступен на сайте ENPF.
Перевод пенсионных накоплений в доверительное управление УИП – это возможность более гибко управлять своими средствами, получая потенциально более высокий доход, чем при хранении в Национальном Банке. При соблюдении всех требований и своевременном предоставлении документов процесс проходит быстро и прозрачно.