Вопрос противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) является одним из ключевых в финансовой безопасности государства. Основным нормативным актом в этой сфере выступает Федеральный закон от № 115-ФЗ, который устанавливает обязательства для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.

Применительно к пенсионной сфере ситуация имеет свои нюансы. Исторически негосударственные пенсионные фонды (НПФ) подпадали под жесткое регулирование 115-ФЗ. Однако, согласно законодательным инициативам (в частности, данным на 2018 год), операции НПФ в части формирования и выплаты негосударственных пенсий были выведены из-под прямого действия 115-ФЗ, так как характер этих операций не несет высоких рисков отмывания. Тем не менее, государственные пенсионные фонды и структуры, управляющие накоплениями, строго соблюдают принципы внутреннего контроля.

Главным регулятором и контролирующим органом в сфере ПОД/ФТ в России является Росфинмониторинг. В данной статье мы подробно разберем, как устроена система обращений по вопросам противодействия легализации доходов, какие контакты существуют, и как связаться с профильными ведомствами.

Описание и правовое регулирование

Организация внутреннего контроля по ПОД/ФТ — это совокупность мер, принимаемых организациями, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля, идентификацию клиентов, представление сведений в Росфинмониторинг, а также блокирование сомнительных операций. В пенсионной сфере это касается проверки источников средств, поступающих на счета, и контроля за выплатами. За соблюдением законодательства следит Росфинмониторинг, ФНС России и Минфин России. Последние изменения в Закон № 115-ФЗ (включая редакции от и ) скорректировали права и обязанности организаций, осуществляющих операции с имуществом.

Контакты для обращений

По вопросам противодействия легализации преступных доходов, связанным с пенсионными фондами и финансовыми операциями, граждане и юридические лица могут обращаться в следующие ведомства:

Росфинмониторинг (Финансовая разведка РФ)

Основной орган, осуществляющий контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ.

• Официальный сайт: fedsfm.ru
• Горячая линия: По общим вопросам противодействия отмыванию доходов работает справочный сервис ведомства.
• Номера телефонов: +7 (495) -24-32-12 (приемная), +7 (495) -24-33-90 (справочная)
• Электронный адрес: info@fedsfm.ru (для официальных обращений), rosfinmonitoring@fedsfm.ru

ФНС России (Федеральная налоговая служба)

Осуществляет контроль в сфере ПОД/ФТ за определенным кругом организаций (включая вопросы необоснованного обнуления налогов и транзакций по счетам).

• Официальный сайт: nalog.gov.ru
• Горячая линия / Телефон: ###-###-#### (Центр контактного обслуживания ФНС)
• Электронный адрес: Обращения принимаются через электронную форму на сайте ведомства.

Минфин России

Осуществляет нормативно-правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ и противодействия коррупции.

• Официальный сайт: minfin.gov.ru
• Номера телефонов: +7 (495) -13-22-14 (приемная)
• Электронный адрес: info@minfin.ru

Личный кабинет

Для электронного взаимодействия с государственными органами в сфере ПОД/ФТ и контроля за своими финансовыми операциями (в т.ч. пенсионными накоплениями) используются следующие сервисы:

1. Личный кабинет Росфинмониторинга — доступен для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на официальном сайте ведомства (fedsfm.ru). Необходим для подачи отчетности по 115-ФЗ (отправка сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю).
2. Личный кабинет налогоплательщика (ФНС) — позволяет гражданам отслеживать свои налоги, задолженности и подавать обращения. Доступен на сайте nalog.gov.ru или через Госуслуги.
3. Личный кабинет на Госуслугах — универсальный портал для подачи жалоб и обращений в любые государственные инстанции, включая Минфин и Росфинмониторинг.
4. Личный кабинет НПФ / Социального фонда России — для контроля за движением собственных пенсионных средств и проверки легальности списаний или начислений.

Личный прием граждан

Личный прием по вопросам, связанным с нарушениями в сфере 115-ФЗ (необоснованные блокировки счетов, отказы в проведении операций, жалобы на действия финансовых и пенсионных организаций), проводится в приемных соответствующих ведомств.

График приема (Росфинмониторинг)

• Приемная ведомства: г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.
• График приема: Понедельник ⏤ Четверг с 9:00 до 18:00, Пятница с 9:00 до 16:45. Обеденный перерыв с 12:00 до 12:45.
• Важно: Личный прием осуществляется по предварительной записи по телефону приемной или через электронную форму на сайте.

График приема (ФНС России)

• Адрес: г. Москва, ул. Неглинная, д. 23.
• График приема: Понедельник ⏤ Среда с 9:00 до 18:00, Четверг с 9:00 до 20:00, Пятница с 9:00 до 16:45.

Отделы и структура ведомств

В структуре Росфинмониторинга и сопутствующих органов вопросами противодействия легализации занимаются специализированные подразделения:

• Управление надзора и контроля — осуществляет проверки организаций (включая отдельные структуры фондов) на предмет соблюдения требований 115-ФЗ.
• Управление финансовой разведки — анализирует сообщения об операциях, подлежащих контролю, и выявляет схемы отмывания средств.
• Управление международного сотрудничества — взаимодействие с FATF и группами «Эгмонт».
• Отдел противодействия коррупции и легализации доходов (Минфин России) — разработка политики и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ.
• Отделы внутреннего контроля НПФ и банков — структурные подразделения самих организаций, обязанные по закону выявлять сомнительные операции клиентов.

Руководство

Курирование сферы противодействия легализации доходов осуществляется на высшем государственном уровне:

• Руководитель Росфинмониторинга: Чиханчин Юрий Анатольевич — осуществляет общее руководство борьбой с отмыванием доходов в стране;
• Заместители руководителя Росфинмониторинга: курируют отдельные направления (надзор, разведка, информационные технологии).
• Министр финансов Российской Федерации: Силуанов Антон Германович — отвечает за формирование государственной политики в сфере ПОД/ФТ.
• Руководитель ФНС России: Егоров Данил Вадимович — контролирует соблюдение налогового законодательства и смежных норм 115-ФЗ.

Отзывы

Отзывы граждан и предпринимателей о работе системы противодействия легализации доходов носят преимущественно полярный характер:

• Позитивные отзывы: Отмечается важность работы Росфинмониторинга в борьбе с терроризмом, коррупцией и мошенничеством. Граждане благодарны ведомству за возможность вернуть средства, похищенные мошенниками (социальный инженерии), если операция была вовремя заблокирована по 115-ФЗ.
• Негативные отзывы: Основная масса жалоб связана с избыточным применением мер 115-ФЗ коммерческими банками. Предприниматели и ИП (особенно при нулевом доходе или работе на АУСН в 2026 году) жалуются на необоснованные блокировки счетов и требования предоставить пояснения по любым нетипичным движениям средств. Также встречаются жалобы на сложности восстановления доступа к пенсионным накоплениям при подозрениях на мошеннические действия со стороны третьих лиц.

При возникновении спорных ситуаций, связанных с блокировкой счетов или отказом в проведении финансовых операций, специалисты рекомендуют сначала обращаться во внутренний отдел контроля организации (банка/фонда), а при отсутствии результата, с официальной жалобой в Росфинмониторинг или межведомственную комиссию при Банке России.